Finanzberatung für Frauen
Lebensphasen und Erwerbsbiografien bewusst in die Finanzplanung einbeziehen.
Über ESK Cityfinanz
Finanzberatung beginnt mit Vertrauen.
Finanzielle Entscheidungen begleiten Menschen oft über viele Jahre. Deshalb braucht gute Beratung mehr als Produktwissen: Erfahrung, verständliche Erklärungen, einen klaren Blick auf Zusammenhänge und die Bereitschaft, auch kritisch zu hinterfragen.
Bei ESK Cityfinanz stehen nicht einzelne Anbieter im Mittelpunkt, sondern Ihre finanzielle Situation und die Frage, welche Lösung dazu passen kann.
36
Jahre in der Finanzdienstleistung
36
Jahre in der Finanzdienstleistung
Erfahrung bedeutet, Entwicklungen einordnen zu können.
Finanzmärkte verändern sich. Produkte verändern sich. Anbieter verändern sich. Und auch die persönliche Lebenssituation bleibt nicht immer gleich.
Seit 36 Jahren begleite ich Menschen bei Fragen zu Finanz- und Versicherungsprodukten. Diese Erfahrung schafft eine breite Grundlage, um Möglichkeiten nicht isoliert, sondern im Zusammenhang zu betrachten.
Erfahrung und Gegenwart
Erfahrung heißt nicht: „Das haben wir schon immer so gemacht.“
Erfahrung ist dann wertvoll, wenn sie hilft, neue Entwicklungen mit bestehenden Erkenntnissen zu verbinden. Moderne Kapitalmarktanlagen, neue Vorsorgekonzepte, veränderte Finanzierungsbedingungen und digitale Möglichkeiten müssen genauso eingeordnet werden wie langjährig etablierte Lösungen.
Bewährtes verstehen. Neues prüfen. Beides verständlich einordnen.
Beratungsverständnis
Erst verstehen.
Dann einordnen.
Dann entscheiden.
Beratung soll Entscheidungen verständlicher machen – nicht komplizierter.
Verstehen
Was möchten Sie erreichen? Welche finanzielle Situation besteht heute? Welche Fragen sind tatsächlich offen?
Einordnen
Welche Möglichkeiten gibt es? Welche Vor- und Nachteile, Kosten, Risiken und Abhängigkeiten sollten betrachtet werden?
Entscheiden
Welche Lösung passt nachvollziehbar zu Ihren Zielen und Ihrer Situation?
Verständlichkeit
Finanzen müssen nicht nach Fachchinesisch klingen.
Begriffe wie Effektivzins, Restschuld, Rentenlücke, Garantien oder Kapitalmarkt können wichtig sein. Aber sie helfen nur, wenn klar ist, was sie für die eigene Situation bedeuten.
Deshalb werden komplexe Zusammenhänge so erklärt, dass Entscheidungen nachvollziehbar werden – ohne unnötige Fachsprache und ohne wichtige Details wegzulassen.
- Stufe 1
Komplexes Thema
- Stufe 2
verständlich einordnen
- Stufe 3
Konsequenzen verstehen
- Ziel
bewusst entscheiden
Reihenfolge
Nicht der Produktgeber bestimmt die Ausgangsfrage.
Eine Beratung sollte nicht damit beginnen, welches Produkt verkauft werden soll. Sie sollte damit beginnen, welches Ziel erreicht werden soll.
Nicht diese Reihenfolge
ProduktKunde
Sondern diese
- Situation
- Ziel
- Anforderungen
- mögliche Lösung
Produkte und Anbieter werden deshalb ausgehend von der persönlichen Situation betrachtet und nicht umgekehrt.
Transparenz
Sie sollten verstehen, worüber Sie entscheiden.
Vier Punkte, die offen bleiben sollten
Diese vier Punkte gehören aus unserer Sicht in jede Beratung, bevor eine Entscheidung getroffen wird.
- Leistung
- Was betrachtet wird und welche Beratung Sie erhalten, wird vorab besprochen.
- Kosten
- Welche Kosten durch eine Lösung entstehen, gehört zur Entscheidungsgrundlage.
- Vergütung
- Das Erstberatungsgespräch wird nach Umfang und Zeitaufwand vergütet und ist unabhängig von einem späteren Produktabschluss. Vor einer weiteren Zusammenarbeit erläutern wir transparent, welche Vergütung für die gewünschte Leistung gilt.
- Beziehungen
- Relevante Beziehungen oder wirtschaftliche Zusammenhänge sollen transparent dargestellt werden.
Persönlich
Beratung ist persönlich.
Finanzielle Entscheidungen betreffen nicht nur Zahlen. Hinter einer Finanzierung, einer Vorsorgeplanung oder einem Vermögensziel stehen persönliche Wünsche, Pläne und manchmal auch Unsicherheiten.
Vor über 30 Jahren stand ich selbst vor der Frage, wie ich meine Altersvorsorge gestalten möchte. Mit der Zeit kamen immer mehr Frauen mit ähnlichen Fragen in meine Beratung. Um das Jahr 2001 lernte ich die FinanzFachFrauen kennen. Der Austausch und die Erkenntnis, dass viele Frauen sich bewusst eine Beraterin wünschen, haben mich in meiner Ausrichtung bestärkt.
Mein schönstes Feedback ist: „Endlich habe ich das verstanden.“
Anspruch
Nach einem Gespräch sollten Sie mehr verstehen als vorher.
- Sie verstehen Ihre Ausgangslage besser.
- Sie wissen, welche Fragen tatsächlich relevant sind.
- Sie können Möglichkeiten miteinander vergleichen.
- Sie verstehen wesentliche Chancen, Risiken und Kosten.
- Sie können eine Entscheidung nachvollziehbar treffen.
Abgrenzung
Was Beratung nicht sein sollte.
Druck erzeugen
Finanzielle Entscheidungen brauchen keine künstliche Dringlichkeit.
Komplexität verstecken
Wichtige Zusammenhänge sollten erklärt und nicht hinter Fachbegriffen verborgen werden.
Nur Produkte vergleichen
Ein Produktvergleich beantwortet noch nicht die Frage, welche Lösung zur persönlichen Situation passt.
Bestehendes automatisch ersetzen
Eine neue Lösung ist nicht automatisch besser als eine bestehende.
Ein besonderer Schwerpunkt
Finanzberatung für Frauen.
Erwerbsbiografien verlaufen nicht immer geradlinig. Familienzeiten, Teilzeit, finanzielle Verantwortung und unterschiedliche Lebensphasen können langfristige Auswirkungen auf Vermögensaufbau und Altersvorsorge haben. Deshalb betrachtet die Beratung diese Zusammenhänge bewusst und macht finanzielle Konsequenzen verständlich.
Beratungsbereiche
Beratung für unterschiedliche finanzielle Lebensfragen.
Ruhestandsplanung
Gewünschtes Einkommen und voraussichtliche Versorgung gegenüberstellen.
Immobilienfinanzierung
Gesamtkosten, Rate und Restschuld tragfähig einordnen.
Geschäftsführer
Private und berufliche Finanzthemen gemeinsam betrachten.
Werkzeuge
Verstehen beginnt manchmal mit einer Zahl.
Unsere Rechner sollen keine Beratung ersetzen. Sie machen Zusammenhänge sichtbar und helfen dabei, die richtigen Fragen zu stellen.
Rentenlückenrechner
Welche mögliche Versorgungslücke ergibt sich aus Ihren Annahmen?
Immobilienfinanzierungsrechner
Wie wirken Kaufpreis, Eigenkapital, Zins und Tilgung auf Rate und Restschuld?
36
Jahre in der Finanzdienstleistung
Vertrauen entsteht durch Nachvollziehbarkeit.
Seit 36 Jahren begleite ich Menschen bei Fragen rund um Finanz- und Versicherungsprodukte und die Unternehmen dahinter. Diese Grundlage hilft dabei, Möglichkeiten sachlich einzuordnen – verbunden mit verständlicher Sprache, offenen Informationen und Werkzeugen, mit denen Sie Zusammenhänge selbst nachvollziehen können.
Vor Ort
Frankfurt am Main
Beratung
Persönlich im Büro in Frankfurt · Online per Microsoft Teams
Häufige Fragen
Fragen zur Zusammenarbeit
Weitere Fragen und Antworten finden Sie in der FAQ-Übersicht.
In drei Schritten: Zuerst geht es darum, Ihre Situation und Ihre Ziele zu verstehen. Anschließend werden Möglichkeiten mit ihren Vor- und Nachteilen, Kosten und Risiken eingeordnet. Erst danach geht es um eine Entscheidung, die zu Ihrer Situation passt.
Unter anderem finanzielle Standortbestimmung, Altersvorsorge und Ruhestandsplanung, Vermögensaufbau, Absicherung, bestehende Finanz- und Versicherungsverträge sowie Immobilienfinanzierung. Welche Themen relevant sind, ergibt sich aus Ihrer Situation.
Nein. Ausgangspunkt kann auch eine finanzielle Frage oder ein Ziel sein. Welche Lösungen überhaupt infrage kommen, wird im Verlauf der Beratung gemeinsam eingeordnet.
Ja. Bestehende Finanz- und Versicherungslösungen werden einbezogen, bevor über Veränderungen gesprochen wird – einschließlich der Frage, welche Vorteile sie enthalten.
Nein. Bestehende Lösungen werden zunächst eingeordnet. Eine Veränderung sollte nur betrachtet werden, wenn sie sachlich nachvollziehbar ist.
Fachbegriffe wie Effektivzins, Restschuld oder Rentenlücke werden dort erklärt, wo sie für Ihre Entscheidung eine Rolle spielen. Ziel ist, dass Sie die Konsequenzen einer Entscheidung nachvollziehen können – ohne unnötige Fachsprache und ohne wichtige Details wegzulassen.
Ausgangspunkt der Beratung sind die persönliche Situation und die Anforderungen an eine mögliche Lösung – nicht ein einzelner Produktgeber. Produkte und Anbieter werden davon ausgehend betrachtet und nicht umgekehrt.
Das Erstberatungsgespräch wird nach Umfang und Zeitaufwand vergütet und ist unabhängig von einem späteren Produktabschluss. Vor einer weiteren Zusammenarbeit erläutern wir transparent, welche Vergütung für die gewünschte Leistung gilt.
Persönliche Termine finden Frankfurt am Main statt.
Ja. Neben persönlichen Terminen sind auch folgende Beratungswege möglich: Persönlich im Büro in Frankfurt, Online per Microsoft Teams.
Haltung
Einordnung, die bei Ihrer Situation beginnt.
Ausgangspunkt sind Ihre Situation und Ihre Anforderungen – nicht ein einzelner Anbieter.
Nächster Schritt
Gute Beratung beginnt mit einem Gespräch.
Sie müssen keine fertige Lösung mitbringen. Wenn Sie eine finanzielle Frage klären, bestehende Entscheidungen einordnen oder Ihre Planung strukturieren möchten, können wir genau dort beginnen.