Finanzielle Standortbestimmung
Was ist vorhanden? Was funktioniert bereits gut? Wo bestehen offene Fragen oder mögliche Lücken?
Leistungen ansehenFinanzberatung für Frauen
Finanzielle Unabhängigkeit
beginnt mit Klarheit.
Finanzielle Entscheidungen begleiten uns durch viele Lebensphasen. Beruf, Familie, Teilzeit, Vermögensaufbau oder Altersvorsorge können langfristig beeinflussen, wie finanziell selbstbestimmt wir später leben.
Gemeinsam bringen wir Struktur in Ihre finanzielle Situation und betrachten, welche Möglichkeiten zu Ihren persönlichen Zielen passen – verständlich, nachvollziehbar und ohne unnötiges Fachchinesisch.
Ihre Ausgangslage
Was bedeutet finanzielle Unabhängigkeit für Sie?
Finanzielle Planung beginnt selten mit einem Produkt, sondern mit Fragen, die im Alltag entstehen.
Kann ich meinen heutigen Lebensstandard auch im Ruhestand halten?
Was bedeutet Teilzeit langfristig für meine Altersvorsorge?
Baue ich ausreichend eigenes Vermögen auf?
Wie gut bin ich finanziell abgesichert, wenn sich mein Leben verändert?
Passen meine bestehenden Finanz- und Versicherungsverträge noch zu meiner heutigen Situation?
Welche Entscheidungen sollte ich heute treffen, damit ich später mehr Möglichkeiten habe?
„Endlich habe ich das verstanden.“
Dieser Satz meiner Kundinnen beschreibt, was mir in meiner Arbeit besonders wichtig ist.
Ich nehme mir Zeit für Ihre Fragen, erkläre komplexe Zusammenhänge verständlich und unterstütze Sie dabei, Ihre eigenen Entscheidungen zu treffen. Denn finanzielle Selbstbestimmung beginnt mit Wissen und Klarheit.
Finanzberatung für Frauen – ESK Cityfinanz
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Persönlicher Einblick
Finanzberatung für Frauen – warum dieses Thema wichtig ist.
Im Video erhalten Sie einen persönlichen Einblick in die Gedanken hinter der Finanzberatung für Frauen und erfahren, warum Klarheit über die eigene finanzielle Situation so entscheidend sein kann.
Leben & Finanzen
Manche Entscheidungen wirken finanziell länger, als man zunächst denkt.
Kein Grund zur Sorge, aber ein guter Grund, die langfristigen Zusammenhänge früh sichtbar zu machen.
Beruf & Karriere
Berufliche Entscheidungen beeinflussen nicht nur das heutige Einkommen, sondern häufig auch Vermögensaufbau und Altersvorsorge.
Teilzeit
Weniger Arbeitszeit kann heute mehr Freiraum schaffen – und gleichzeitig langfristige Auswirkungen auf Einkommen und Altersvorsorge haben.
Familie & Care-Arbeit
Familien- und Betreuungsphasen können finanzielle Biografien verändern. Deshalb lohnt es sich, ihre langfristigen Auswirkungen frühzeitig sichtbar zu machen.
Partnerschaft
Gemeinsame Finanzen sind wichtig. Eigene finanzielle Sicherheit bleibt es ebenfalls.
Trennung / Scheidung
Wenn sich eine Partnerschaft verändert, verändert sich häufig auch die finanzielle Situation grundlegend. Struktur und Überblick sind dann besonders wichtig.
Ruhestand
Je früher klar wird, welches Einkommen später benötigt wird und welche Versorgung bereits besteht, desto größer ist der Handlungsspielraum.
Worüber wir sprechen können
Ihre Finanzen sind mehr als ein einzelnes Produkt.
Die einzelnen Themen hängen zusammen. Deshalb betrachten wir sie im Gesamtbild Ihrer Situation.
Vermögensaufbau
Wie kann langfristig eigenes Vermögen entstehen und welche Möglichkeiten passen zu Ihren Zielen und Ihrem Zeithorizont?
Altersvorsorgedepot ansehenAltersvorsorge
Welche Versorgung besteht bereits und welches Einkommen möchten Sie später tatsächlich zur Verfügung haben?
Ruhestandsplanung entdeckenAbsicherung
Welche finanziellen Risiken sollten berücksichtigt werden – und welche Absicherung ist für Ihre Situation wirklich relevant?
Absicherung im ÜberblickBestehende Verträge
Passen vorhandene Finanz- und Versicherungslösungen noch zu Ihrer heutigen Lebenssituation und Ihren Zielen?
Verträge besprechenImmobilien & Finanzierung
Wie fügt sich der Wunsch nach einer eigenen Immobilie in Ihre gesamte finanzielle Planung ein?
Immobilienfinanzierung ansehenFinanzielle Eigenständigkeit
Gemeinsam planen. Eigenständig abgesichert bleiben.
Partnerschaft und gemeinsame Finanzplanung schließen finanzielle Eigenständigkeit nicht aus. Im Gegenteil: Ein eigener Überblick über Vermögen, Vorsorge, Absicherung und langfristige Ansprüche schafft Klarheit für beide Seiten.
Überblick
Wissen, welche Vermögenswerte, Ansprüche und Verpflichtungen bestehen.
Eigene Vorsorge
Verstehen, welche Versorgung unabhängig von gemeinsamen Vermögenswerten vorhanden ist.
Handlungsspielraum
Finanzielle Entscheidungen so planen, dass auch langfristig eigene Möglichkeiten bestehen.
Altersvorsorge & Ruhestand
Was bleibt später monatlich übrig?
Die entscheidende Frage ist nicht, wie viele Vorsorgeverträge bestehen. Entscheidend ist, welches Einkommen im Ruhestand voraussichtlich zur Verfügung steht – und ob es zu dem Leben passt, das Sie führen möchten.
Zur voraussichtlichen Versorgung können unter anderem die gesetzliche Rente, eine betriebliche Versorgung, private Vorsorge und vorhandenes Vermögen gehören.
Gewünschtes Ruhestandseinkommen
Wie möchten Sie später leben?
Voraussichtliche Versorgung
Gesetzliche Rente, betriebliche Versorgung, private Vorsorge, vorhandenes Vermögen
Mögliche Rentenlücke
Die Differenz zeigt, worüber gesprochen werden sollte.
Vermögensaufbau
Zeit kann beim Vermögensaufbau ein entscheidender Faktor sein.
Wer langfristig Vermögen aufbauen möchte, muss nicht jede Entwicklung an den Finanzmärkten vorhersagen. Wichtiger sind ein nachvollziehbares Konzept, ein passender Zeithorizont und Entscheidungen, die zur eigenen Risikobereitschaft und Lebensplanung passen.
Ziel
Wofür soll Vermögen aufgebaut werden?
Zeitraum
Wann soll das Geld voraussichtlich benötigt werden?
Risiko
Welche Schwankungen können und möchten Sie tragen?
Strategie
Welche Form des Vermögensaufbaus passt zu diesen Rahmenbedingungen?
- Eigene Einzahlungen
- Mögliche Wertentwicklung
Schematische Darstellung ohne konkrete Werte. Eine mögliche Wertentwicklung ist eine Annahme und keine Zusage: Kapitalanlagen können schwanken, Verluste sind möglich.
Absicherung
Absicherung sollte zum Leben passen – nicht umgekehrt.
Nicht jede Versicherung ist für jeden Menschen gleich wichtig. Entscheidend ist, welche finanziellen Risiken Ihre persönliche Situation tatsächlich beeinflussen könnten und welche Risiken Sie selbst tragen können oder möchten.
- Risiko erkennen
- Finanzielle Auswirkung verstehen
- Sinnvoll absichern
Risiko erkennen
Welche Ereignisse könnten Ihre finanzielle Situation spürbar verändern – beruflich, gesundheitlich oder familiär?
Auswirkung verstehen
Wie hoch wäre die finanzielle Auswirkung und über welchen Zeitraum würde sie wirken?
Und was ist mit bestehenden Verträgen?
Finanzielle Entscheidungen entstehen über viele Jahre. Deshalb kann es sinnvoll sein, bestehende Verträge nicht isoliert, sondern im Zusammenhang mit der heutigen Lebenssituation zu betrachten.
- Passt das ursprüngliche Ziel noch?
- Sind Kosten und Leistungen verständlich?
- Hat sich die Lebenssituation verändert?
- Gibt es Überschneidungen oder Lücken?
- Passt die Lösung noch zur langfristigen Planung?
Ein bestehender Vertrag ist nicht automatisch schlecht. Häufig ist die wichtigste Frage, ob er noch zu Ihrer heutigen Planung passt.
Lebensphasen
Wenn sich das Leben verändert, darf sich die Finanzplanung mitverändern.
Nicht jede Veränderung erfordert eine neue Lösung. Oft genügt es, die bestehende Planung neu einzuordnen.
neuer Beruf
Selbstständigkeit
Partnerschaft
Familiengründung
Teilzeit
Immobilienkauf
Trennung
Erbschaft
bevorstehender Ruhestand
36
Jahre Finanzdienstleistung
Erfahrung schafft Perspektive.
36 Jahre Erfahrung mit Finanz- und Versicherungsprodukten sowie den Unternehmen dahinter helfen dabei, Entwicklungen einzuordnen und finanzielle Entscheidungen im Gesamtzusammenhang zu betrachten.
Beratungsprinzip
Ihre Situation kommt vor der Lösung.
Am Anfang stehen Ihre Ziele, Ihre bestehende finanzielle Situation und Ihre Fragen. Erst wenn diese verstanden sind, werden mögliche Wege und Lösungen betrachtet.
Zuhören
Was ist Ihnen wichtig?
Analysieren
Wie sieht Ihre heutige Situation aus?
Einordnen
Welche Möglichkeiten gibt es und wie unterscheiden sie sich?
Entscheiden
Welche Lösung passt nachvollziehbar zu Ihren Zielen?
Kosten und Vergütung – transparent erklärt
Das Erstberatungsgespräch wird nach Umfang und Zeitaufwand vergütet und ist unabhängig von einem späteren Produktabschluss. Vor einer weiteren Zusammenarbeit erfahren Sie, welches Modell für die gewünschte Leistung gilt.
- Erstberatung
- Das Erstberatungsgespräch wird nach Umfang und Zeitaufwand vergütet. Es ist unabhängig davon, ob später ein Produkt abgeschlossen wird.
- Geldanlage
- Beim Kauf bestimmter Fondsanteile kann je nach Anbieter ein Ausgabeaufschlag anfallen, häufig zwischen 3 und 5 Prozent des Anlagebetrags. ETFs sehen üblicherweise keinen Ausgabeaufschlag vor; hier kann eine Servicegebühr berechnet werden.
- Laufende Betreuung
- Für Beratung und Betreuung einer Geldanlage kann eine jährliche, an der Depotgröße orientierte Servicegebühr anfallen. Üblich sind 1,0 Prozent zuzüglich Umsatzsteuer; bei bestimmten Anlagehöhen kann sie niedriger sein. Zusätzliche Transaktionskosten der Depotbank sind möglich.
- Finanzcoaching
- Individuelle Finanzplanung und Coaching werden nach vorheriger Absprache auf Stunden- oder Pauschalbasis direkt berechnet.
- Versicherungen
- Bei Versicherungen ist die Abschluss- und Betreuungsprovision in der Regel im Vertrag eingepreist. Bei Netto- oder Honorartarifen werden Leistungen je nach Aufwand über vereinbarte Pauschalen oder Stundensätze direkt berechnet; die laufende Betreuung wird separat vereinbart.
So läuft die Beratung
Schritt für Schritt zu mehr Klarheit.
01
Kennenlernen
Was möchten Sie erreichen?
02
Standort bestimmen
Wo stehen Sie heute?
03
Möglichkeiten verstehen
Welche Wege kommen infrage?
04
Entscheidung treffen
Was passt zu Ihrer Situation?
05
Weiter begleiten
Finanzplanung darf sich mit Ihrem Leben verändern.
Persönliche Beratung
Finanzen sind persönlich. Beratung sollte es auch sein.
Vor über 30 Jahren stand ich selbst vor der Frage, wie ich meine Altersvorsorge gestalten möchte. Mit der Zeit kamen immer mehr Frauen mit ähnlichen Fragen in meine Beratung. Um das Jahr 2001 lernte ich die FinanzFachFrauen kennen. Der Austausch und die Erkenntnis, dass viele Frauen sich bewusst eine Beraterin wünschen, haben mich in meiner Ausrichtung bestärkt.
Häufige Fragen
Fragen zur Finanzberatung für Frauen
Weitere Antworten finden Sie in unserem FAQ-Bereich.
Frauen erleben häufig finanzielle Situationen, die besondere Fragen aufwerfen – etwa Familienzeiten, Teilzeit, Scheidung, den Tod des Partners oder den Wunsch, die eigene Zukunft bewusst zu gestalten. Die Beratung unterstützt Sie dabei, Zusammenhänge zu verstehen und eigenständige Entscheidungen zu treffen – unabhängig davon, ob Sie bereits Erfahrung mit Geldanlagen haben oder am Anfang stehen.
Ja. Der besondere Schwerpunkt liegt auf der Finanzberatung für Frauen, doch selbstverständlich sind auch Männer in der Beratung willkommen.
Die finanziellen Grundlagen unterscheiden sich nicht nach Geschlecht. Lebens- und Erwerbsbiografien können jedoch unterschiedlich verlaufen. Teilzeit, Familienphasen oder längere Erwerbsunterbrechungen können beispielsweise langfristige Auswirkungen auf Einkommen, Vermögensaufbau und Altersvorsorge haben. Diese Zusammenhänge werden gezielt berücksichtigt.
Nein. Entscheidend ist nicht eine bestimmte Vermögenshöhe, sondern die Frage, welche finanziellen Ziele, Entscheidungen oder offenen Fragen Sie haben.
Bestehende Finanz- und Versicherungslösungen können im Zusammenhang mit Ihrer aktuellen Situation betrachtet und verständlich eingeordnet werden.
Ein geringeres Erwerbseinkommen kann sich unter anderem auf gesetzliche Rentenansprüche und den möglichen privaten Vermögensaufbau auswirken. Deshalb kann es sinnvoll sein, die langfristigen Auswirkungen frühzeitig sichtbar zu machen.
Dafür werden die voraussichtlichen Einkünfte im Ruhestand dem gewünschten Einkommen gegenübergestellt. Die Differenz kann eine mögliche Versorgungslücke sichtbar machen. Eine erste Orientierung gibt der Rentenlückenrechner.
Nach einem ersten kurzen Kontakt per E-Mail oder Telefon wird besprochen, worum es geht und welche Unterlagen für eine fundierte Auswertung benötigt werden. Im vergüteten Erstberatungsgespräch betrachten wir Ihre Unterlagen und Ziele. Danach entscheiden Sie in Ruhe, ob und wie Sie weiterarbeiten möchten.
Ja. Die Beratung ist persönlich im Büro in Frankfurt oder online per Microsoft Teams möglich.
Ja. Gemeinsam werden mögliche Anlageformen wie ETFs oder vermögensverwaltende Fonds sowie deren Chancen, Risiken und Kosten verständlich eingeordnet. Ziel ist eine fundierte Entscheidungsgrundlage, keine pauschale Produktempfehlung.
Ja. Bestehende Angebote können mit ihren Vor- und Nachteilen eingeordnet werden, damit Sie die Grundlage für Ihre eigene Entscheidung besser verstehen.
Die Inhalte dieser Seite dienen der allgemeinen Information und ersetzen keine individuelle Beratung. Die konkrete Vergütung wird vor der Beauftragung passend zum Umfang der gewünschten Leistung vereinbart.
Nächster Schritt
Ihre finanzielle Zukunft beginnt mit einem klaren Überblick.
Ob Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Absicherung oder eine konkrete Veränderung in Ihrem Leben: Im ersten Schritt geht es darum, Ihre Situation und Ihre Ziele zu verstehen.